Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?
Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.
Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.
Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).
В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.
Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.
Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.
Хотите научиться играть на бирже? Помимо наличия свободных средств, для начала нужно иметь базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература поможет вам приобрести их. Затем, для продвижения вперед, выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. Лучше всего, если вы обратитесь к доверительному управлению, что позволит профессионалам управлять вашим капиталом. Но только после накопления опыта, богатства знаний и свободных средств можно попробовать играть на бирже в одиночку.
Если вы выбрали игру на фондовом рынке, обучение состоит из четырех этапов. На первом этапе читайте таблицы котировок, в которых представлены цены, объемы сделок и дневной оборот в количестве ценных бумаг и в рублях. Можно отобрать до 20 наименований ценных бумаг, судьба которых вас небезразлична. Несколько строк котировок образуют «стакан котировок». На втором этапе читайте графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Электронные графики могут настраиваться на любые интервалы от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги. Обычно на графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей». На третьем этапе, нужно понимать фондовые индексы, чтобы получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Фондовые индексы — это агрегированные показатели движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг, которые могут помочь брокерам и инвесторам. В частности следует знать несколько основных: это российские индексы ММВБ (семейство MICEX), индексы CFD на акции американских компаний и индексы PTC (семейство RTS). На четвертом этапе необходимо освоить основы финансовой математики, которая поможет рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность.
Есть два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Если вы собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге), то вам лучше использовать методики технического анализа. Если же вы инвестируете надолго, то лучше обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет зреть в корень.
Когда вы накопили достаточно опыта, богатства знаний и свободных средств, можете попробовать играть на бирже в одиночку. Несмотря на это, начинать предпочтительнее обучаясь у профессионалов. Обратитесь к брокерским фирмам, которые обслуживают юридические лица и физлиц на рынке ценных бумаг, исполняя их поручения на совершение сделок. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. Единственное, за что отвечает брокер, так это за своевременность и точность проведения сделок.
Сегодня интернет-трейдинг является одной из наиболее популярных схем клиентского обслуживания. Однако, схема взаимодействия брокера и клиента может быть любой: это и телефонная связь, и онлайн-общение, и электронная почта, и специализированные программы для интернет-трейдинга.
Открываем счет для торговли на фондовом рынке
Выбрав брокерскую компанию для работы на фондовом рынке, открывать счет депо для торговли ценными бумагами – это необходимость. В большинстве случаев это процесс бесплатный, однако минимальная сумма открытия может отличаться. Если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в ваш тарифный план, который обычно доступен для клиентов, открывающих счета на сумму от 1 000 000 рублей. Однако, независимо от тарифного плана, в настоящее время большинство брокерских компаний предоставляют клиентам аналитическую информацию, но она не персонализируется.
Обслуживание депозитарного счета может быть как бесплатным, так и стоить немного денег, зачастую этот платеж варьируется от 0 до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера вашего счета и брокерской фирмы. Однако, индивидуальные операции на счету депо или его аналоге, таком как счет депозитария, стоят дополнительных денег.
Комиссионное вознаграждение брокера, или процент от оборота, зависит от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке, в среднем, оно составляет от 0,009 до 0,2 процентов. Однако, этот платеж может быть больше или меньше в зависимости от конкретной брокерской компании.
Приобретение и реализация ценных бумаг
Как только заключен контракт с брокерской компанией и создан депозитарный счет, необходимо установить на компьютер или мобильный телефон специальное программное обеспечение, которое будет представлено брокером в виде терминала, или клиентской части, торговой платформы. Именно через эту программу вы можете осуществлять сделки с ценными бумагами в режиме реального времени. Большинство современных программ подобного рода интуитивно понятны, просты и удобны в использовании, поэтому сложностей в работе не возникает.
Если ваша сумма инвестиций невелика и вы не можете себе позволить личного консультанта, вы должны основывать свой выбор на знаниях и открытых данных аналитиков, работающих в вашей брокерской компании, а также у других брокеров и консалтинговых фирм. Исходя из этого вы можете самостоятельно выбрать стратегию инвестирования.
Ликвидность: как выбрать ценные бумаги для начинающих инвесторов
Для новичков, которые только начинают погружаться в мир торговли на фондовом рынке, лучше всего начать с высоколиквидных ценных бумаг. Один из типов таких инструментов - "голубые фишки". Среди них можно назвать акции таких российских компаний, как Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие, а также акции американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.
Ликвидность ценных бумаг - это способность быстро продать их по цене, близкой к рыночной. Высокая ликвидность "голубых фишек" обеспечивается тем, что огромное количество сделок ежедневно совершается с акциями этих компаний. В результате в любой день вы можете найти и покупателей, и продавцов.
Для новичков ликвидность ценных бумаг особенно важна, потому что это позволяет вовремя "соскакивать" с падающих трендов и избегать больших потерь на инвестициях. Кроме того, амплитуды колебаний цен на акции "голубых фишек" не таковы, как на других ценных бумагах. Это связано с тем, что все эти компании - гиганты или монополисты, имеющие под собой реальную экономическую мощь, выраженную в больших показателях капитализации и активах. Хотя прибыль на колебаниях курса акций может быть не такой большой, риски также невелики. Кроме того, вы всегда можете расширять свой портфель инвестиций и увеличивать прибыль не за счет скачков стоимости акций, а за счет большего количества сделок по "голубым фишкам".
Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций и постепенно увеличивать свой портфель инвестиций. Затем, когда вы наберете опыта, можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс "голубых фишек".
Для того чтобы совершать надежные операции на рынке ценных бумаг, необходимо опираться на принцип диверсификации - разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Предполагается, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, а наоборот, падение одних ценных бумаг может сопровождаться ростом других. Такая полярность может наблюдаться в разных отраслях, например, в энергетике и добыче драгоценных металлов, в зависимости от конъюнктуры фондового рынка и политических событий.
Владение навыками правильного сбалансирования инвестиционного портфеля - это результат накопленного опыта. Однако, если вы еще не обладаете достаточным опытом, то лучше доверить свои инвестиции профессионалам. Готовые стратегии можно использовать, пока не почувствуете в себе уверенности и опытности для самостоятельной игры на бирже.
Надежные операции на рынке ценных бумаг это сочетание риска, возможной доходности и стабильности вашего капитала.
Возможность торговать на фондовом рынке из дома интересна многим. Однако, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо проходить обучение и постоянно совершенствовать свои навыки.
Важно понимать, что предлагаемые финансовые инструменты на рынке ценных бумаг связаны с высокими рисками и могут привести к потере денежных средств. Перед заключением сделок следует тщательно изучить риски, сопряженные с выбранными инвестиционными инструментами.
Фото: freepik.com